Pénzügyi helyzetfelmérés

Pénzügyi helyzetfelmérés – az első lépés a rendezettebb családi pénzügyek felé

A pénzügyi helyzetfelmérést azért hoztam létre, hogy mielőtt bármilyen rendszert vagy megtakarítási tervet bevezetnénk, pontosan lássuk, honnan indulunk. Ez egy személyes, bizalmas konzultáció, ahol együtt átnézzük a családod jelenlegi pénzügyi helyzetét: a bevételeket, a kiadásokat és a visszatérő terheket.

A cél nem a spórolás minden áron, hanem az, hogy okosabban szervezd a kiadásaidat, és a hónap végén több maradjon — anélkül, hogy a család életminősége csökkenne.

Mit nézünk át a helyzetfelmérés során?

Fix kiadások

lakáshitel vagy albérlet
rezsi, közüzemi díjak
biztosítások
óvoda/iskola költségek
előfizetések

Változó kiadások

élelmiszer és bevásárlás
közlekedés, üzemanyag
drogéria, háztartási kiadások
ruházkodás
gyerekekkel kapcsolatos kiadások

Tartozások, hitelek (ha vannak)

személyi kölcsön
autóhitel
hitelkártya
áruvásárlási hitelek

Eseti / váratlan kiadások

egészségügyi költségek
javítások, karbantartások
szezonális kiadások

Ezeket mind egy átlátható rendszerben foglaljuk össze, hogy pontosan lásd, mi mennyibe kerül és hol érdemes optimalizálni.

Mi a célja a helyzetfelmérésnek?

Nem az, hogy „megszorításokat” javasoljak. Hanem az, hogy megtaláljuk azokat a területeket, ahol feleslegesen megy el pénz, és ahol már kis változtatásokkal is sokat lehet nyerni.

A cél:
✔ több megtakarítás
✔ kevesebb pénzügyi stressz
✔ kiszámíthatóbb hónapok
✔ stabilabb alapok

⭐ Mit kapsz a konzultáció végére?

1. Világos képet a jelenlegi pénzügyi helyzetedről

Összeáll egy átlátható, könnyen érthető kép arról, mire mennyit költötök havonta.

2. Konkrét javaslatokat a kiadások optimalizálására

Nem általános tippeket adok, hanem személyre szabott, a ti élethelyzetetekhez illő lépéseket.

3. Egy kezdő megtakarítási tervet (ha szeretnéd)

Megnézzük, hogyan tudtok reálisan félretenni — akkor is, ha eddig nem sikerült.

4. Segítséget abban, hogyan építs egy fenntartható rendszert

Nem egyszeri „ránézés”, hanem iránymutatás a következő hónapokra.

Mikor ajánlom a helyzetfelmérést?

ha állandóan azt érzed, hogy elfolyik a pénz
ha hónapról hónapra bizonytalan a pénzügyi helyzetetek
ha szeretnél takarékosabban élni úgy, hogy közben nem mondotok le semmiről
ha szeretnél végre tiszta képet kapni a pénzügyekről
ha szeretnéd jobban kézben tartani a család havi költségvetését

Ez egy biztonságos, támogató konzultáció, ahol nem kell „tökéletes” pénzügyekkel érkezni. Épp azért vagyok, hogy segítsek.

🌟 Készen állsz átlátni a pénzügyeidet?

A helyzetfelmérés egy erős első lépés ahhoz, hogy nyugodtabb, tervezhetőbb pénzügyi életed legyen.

19 990 Ft

részletes előzetes kérdőív kiértékelés
60–75 perces online konzultáció
bevételek és kiadások átvilágítása
a család kiadásainak elemzése
2–3 konkrét megtakarítási javaslat
összefoglaló dokumentum

Népszerű